обзор кредитов и вкладов Банка Жилищного Финансирования

Банк Жилищного Финансирования – кредиты и вклады

АО «Банк ЖилФинанс» (далее БЖФ) – относительно небольшой банк, его специализация узконаправленная: ипотека и кредиты под залог недвижимости. Опыт работы банка в этой сфере составляет около двадцати лет. Основной курс работы кроме ипотечного кредитования преимущество направлен на привлечение вкладов физических лиц, чему способствует участие банка в Системе обязательного страхования вкладов. Региональные представительства располагаются в 13 крупных городах Российской Федерации.

Офис Банка Жилищного Финансирования

В одном из офисов банка

По версии рекламно-информационного агентства «Рейтинг» среди лидирующих в России банков, занимающихся кредитованием под залог недвижимости, «Банк ЖилФинанс» занимает 138 место по итогам I полугодия 2017 года. «Национальное Рейтинговое Агентство» также отмечает рейтинг Банка Жилищного Финансирования на уровне «А».

Услуги банка

Как уже говорилось ранее, основные направления деятельности банка: ипотечное кредитование и вклады населения.

Рассмотрим подробнее каждую из них.

Кредиты:

  1. Ипотечный кредит.
  2. Потребительский кредит.
  3. В помощь бизнесу.

Ипотека

Если вы рассматриваете вариант приобрести жилье в ипотеку, следует знать следующие подробности предоставления кредита.

Ипотечным кредитованием можно воспользоваться для покупки квартиры на вторичном рынке, при этом квартира должна находиться в многоэтажном доме в соответствующем техническом состоянии, не менее 3 этажей, в городах региональных представительств банка.

Более подробно с требованиями к квартире и заемщику можно ознакомиться, посетив официальный сайт банка bgfbank.ru.

Для погашения части кредита или первоначального платежа можно воспользоваться субсидией на покупку жилья, а также средств материнского капитала.

При этом условия получения кредита будут следующими:

  • сумма кредитования: 450 тысяч-10 млн. рублей (для недвижимости в Москве) и 100 000 рублей для остальных городов, в которых есть региональные представительства банка;
  • срок кредитования: 1-20 лет;
  • первоначальный взнос: от 20 % стоимости квартиры;
  • годовая процентная ставка: от 10,5 % в рублях Российской Федерации;
  • возможность досрочного погашения с первого месяца;
  • заемщик должен быть гражданином Российской Федерации, его возраст — в пределах 21 — 65 лет.
Читайте по теме:  «Visame» - добротный сервис выдачи микрозаймов или лохотрон?

При ипотечном кредитовании неоспоримыми преимуществами БЖФ являются быстрое рассмотрение вашей заявки, отсутствие дополнительных проверок, что объясняет высокий процент одобренных заявок, довольно низкая процентная ставка.

Пример ипотечного кредитования в БЖФ можно посмотреть в видео ниже.

Потребительский кредит под залог жилья

Получить кредит по залог жилья можно на самые разные цели: на ремонт и благоустройство, крупные покупки, на строительство нового или покупку имеющегося дома, на покупку квартиры в невостройке, на коммерческую недвижимость.

Максимальный размер кредита составит до 60 % стоимости квартиры. При этом виде кредитования сумма кредитования 450 тысяч-8 млн. рублей (для  недвижимости в Москве) и 5 млн. рублей (для остальных городов, в которых есть региональные представительства банка).

Годовая процентная ставка  — от 12,99 %.

Уважаемый читатель! В статье мы рассматриваем типовые способы решения вашего вопроса, но каждый случай индивидуален.

Если вы хотите узнать, как решить именно ваш вопрос - обращайтесь к консультанту по телефону:

+7 (499) 653-60-72 (Москва)

+7 (812) 426-14-07 (Санкт-Петербург)

+ 8 (800) 500-27-29 (Регионы)

Ваши звонки принимаются нами КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ. Базовая консультация БЕСПЛАТНАЯ.

Кредит можно оформить по двум документам: паспорт гражданина РФ и второй документ из перечня, указанного на официальном сайте банка. Остальные условия кредитования такие же, как при ипотеке.

Кредит на бизнес-цели

Условия получения кредита будут следующими:

  • Сумма кредитования: 450 тысяч 8 млн. рублей (для недвижимости в Москве) и 5 млн. рублей (для остальных городов, в которых есть региональные представительства банка).
  • Срок кредитования: 1-20 лет.
  • Максимальный размер кредита: до 60 % стоимости квартиры.
  • Годовая процентная ставка: от 13,99 % в рублях Российской Федерации.
  • Возможность досрочного погашения с первого месяца, без дополнительных комиссий и штрафов.
  • Ззаемщик должен быть гражданином Российской Федерации, его возраст — в пределах 21 — 65 лет.
Читайте по теме:  Car Capital – займы под залог ПТС от 2 % в месяц

Вклады в этом банке

Опции вкладов самые разнообразные: с возможностью пополнения или без нее, со льготными условиями досрочного расторжения договора, с ежемесячной выплатой процентов с последующей их капитализацией или выплатой процентов в конце срока вклада.

Подробнее обо всех видах вкладов можно узнать из таблицы ниже.

Депозиты в Банке Жилищного Финансирования

Название вкладаПроцентная годовая ставка для вкладов в рублях РФСрок вклада, днейВозможность пополненияСнятие части денежных средствНаличие льготы при досрочном расторженииКапитализация процентов
Красивое решение8,5368+-+-
Настоящее чудо7,75300+-+ (со 150 дня размещения)-
Всегда в выгоде7,5200/370++ (в размере начисленных процентов)++
Свободный7370++ (до размера неснижаемого остатка)++
Свобода действий-онлайн (открытие только в Интернет-банке)7,1370++ (до размера неснижаемого остатка)++
Сберегательный7,9150/370----

Для удобства клиентов банка на сайте реализован калькулятор вкладов, помогающий с выбором оптимального вида вклада, а также размещена полезная информация о видах вкладов и рекомендации при их выборе.

Совет: для удобства и контроля выплат по кредитам и вкладам зарегистрируйтесь в личном кабинете на официальном сайте или установите мобильное приложение. Так вы сможете в любое удобное для вас время внести ежемесячный платеж, посмотреть остаток задолженности по кредиту или оформить заявку на его досрочное погашение, открыть вклад,  пополнить его или мобильный телефон.

Какие были проблемы в 2017 году?

БЖФ, впрочем, как и многие некрупные банки, испытывал некоторые проблемы в 2017 году.

Так, в первом квартале 2017 года RAEX (Эксперт РА) по причине  изменения методов работы  модифицировал рейтинг кредитоспособности и утвердил его на уровне ruВ+ (по ранее используемой шкале — рейтинг В++ ). За рейтингом закреплен стабильный прогноз. В течение первого полугодия 2017 года рейтинг  ruВ+ был подтвержден рейтинговым агентством, но по причине отказа банка от актуализации рейтинга, был отозван.

Читайте по теме:  Oneclickmoney – условия выдачи микрозаймов здесь

Негативное влияние на рейтинг оказывали низкий запас балансовой ликвидности и маломощные финансовые результаты – за 8 месяцев 2017 года банком получен убыток в 34 000 000 руб.

Появившаяся информация об отзыве лицензии банка в 2017 году не является правдивой, во всяком случае, по состоянию на февраль 2018 года.

Банк действующий. Деятельность Банка осуществляется на основании лицензии ЦБ РФ № 3138 от 17 февраля 2005 года и лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на ведение: брокерской, дилерской деятельности, деятельности по осуществлению финансовых услуг, связанные с управлением ценными бумагами, хранением сертификатов ценных бумаг и/или учётом и переходом прав на ценные бумаги.

Отзывы клиентов

Клиенты  банка ЖилФинанс оставляют самые разные отзывы о сотрудничестве.

Из них следует, что заемщиков привлекает быстрота рассмотрения заявок (около 3 дней), помощь в сборе необходимых документов, личная заинтересованность сотрудников банка в каждом клиенте.

Из проблемных вопросов клиенты отмечают сложности с получением закладной и справки об отсутствии задолженности перед банком по окончанию выплаты задолженности по кредиту. В случае возникновения финансовых трудностей у клиента банк крайне неохотно идет навстречу, не пересматривает график выплат, а требует погасить всю сумму оставшейся задолженности сразу.

Также имеют место случаи передачи банком дела в суд с целью отнять квартиру и выставить ее на торги.

Рекомендуем в случае возникновения каких-либо вопросов обратиться к нашему юристу. Консультация бесплатная. Форма для этого находится внизу справа.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *